1️⃣ Présentation du client : Groupe mondial (+20 Md CA) souhaite intégrer la donnée bancaire (relevés de comptes) de ses filiales situées en Belgique pour les intégrer facilement dans un nouvel ERP et reprendre le contrôle côté cash management des prévisions et de l’accès facile aux positions de liquidés pour optimiser le financement intragroupe mais aussi la fiabilité des reporting.

2️⃣ Périmètre à intégrer : +8 banques Belges / +200 entités / +500 comptes bancaires. Aucune des banques ne fait partie de contrats de communications bancaires existants (Le groupe utilise le protocole Swift).

3️⃣ Problématique : se rapprocher des 8 banques dans le but de contractualiser. Formalités administratives lourdes et frais d’implémentation élevé (+/- 1 000€ par banque, soit 8 000€) + frais d’abonnement Swift pour le routage des relevés de comptes (+/- 300€ / mois / banque soit 2400€ / mois pour le 8 banques). 

✋Le Groupe nous sollicite pour évaluer le coût et la faisabilité du projet par notre solution utilisant les API bancaires :

✅ Nous disposons des connexions API pour les 8 banques de leur périmètre (+de 30 sur la Belgique)

✅ Nous proposons une tarification sur-mesure pour permettre la gestion des relevés bancaires sur une seule plateforme, soit dans le cas d’usage un forfait de 1 500€ / mois soit 40% moins cher que les banques.

✅ Pas de frais d’implémentation.

✅ Un gain de temps considérable sans contractualisation.

👉 Solutions mise en place :

– Récupération quotidienne des transactions bancaire au format relevé de compte, puis export automatique d’un fichier par banque pour intégration dans le TMS et ERP comptable.

➕➕ Bonus :

Routage de fichiers au format csv exportant les transactions mises à jour dans la journée par les API bancaires.

Permets d’avoir les positions de cash en quasi temps réel et permet de facilité le rapprochement automatique de la trésorerie grâce à des prévisions confirmées.

➡️ Service non souscrit : utilisation de la plateforme de paiement.